不要被假冒奖品检查欺骗
你可能会认为最好的接受类型会是一个大检查，但在你太激动之前，花点时间考虑一下。 这可能是没有奖品的，但是是一张伪造的支票。
有一条简单的规则：在邮件中没有宣誓书的情况下到达邮件中的大奖检查根本不是合法的胜利。 抽奖活动的赞助商需要在宣布价值超过600美元的奖品前发送誓章。 所以如果你收到一张价值超过600美元的支票而没有宣誓书，你马上就知道这是一个假的支票诈骗，它可能会导致你的财务和法律问题。
什么是假检查诈骗？
假支票诈骗是企图滥用你赢得奖金的热情，导致你将自己的硬钱转嫁给盗贼。 他们寄给你一张支票并说服你，你是一个赢家。 您只需将奖金的一小部分发回给他们，并保留其余部分。 但这是无稽之谈。 你永远不需要寄钱来发布奖品 。
下面是一个抽奖检查骗局可能如何工作的例子：您收到邮件中的支票，并祝贺您赢得大奖。
还有一些说明指出，支票只是奖品的一部分，旨在涵盖“税收”，“海关费用”，“服务费用”或类似的虚假费用。 一旦您使用支票来支付费用，您的大奖将会发布给您。
你被指示存入支票并在信上打一个号码以获得进一步的指示。
这些指示将包括将钱退还给所谓的抽奖赞助商的指示。
一旦有线钱，你会发现支票被盗或伪造。 但更糟糕的是，您对欺诈支票的金额以及与骗子有关的钱，以及退票支票的银行费用和银行发生的任何诉讼费用都承担法律责任。 这可能会增加一个非常昂贵的错误。
此外，存放欺诈支票是重罪，受害者甚至可能面临监禁时间。 所以，如果你认为这可能是一个骗局，但你也可以存放它看看会发生什么......好吧，再想一想！
如果你想知道要注意什么，请查看这个真实支票骗局的例子 。
关于美国自由检查？ 他们是诈骗？
如果您听说过有关美国自由支票的广告，您可能想知道您是否会在您的邮箱中找到一个广告，如果是，是否合法或伪造？
尽管广告的主张和影响，美国自由支票不是免费赠送价值数万美元，只是出现在您的邮件。 相反，它们是营销计划的一部分，旨在向您推销49美元的时事通讯，这反过来会诱使您投资MLP，根据Metro.us的说法，这是一种合理的，即使有点过度的投资机会。
因此，如果您在邮件中发现了美国自由支票，并且您没有参与其中一项投资，请保持警惕。 这很可能是一个骗子发出的，希望能够利用Matt Badiali关于神奇巨额回报的说法。
专家关于假检查诈骗的说法
有关如何识别和避免支票诈骗的提示，我联系了Banker工具箱风险管理顾问Maleka Ali。 作为一家帮助银行管理风险并简化合规检查的公司，Banker的工具箱敏锐地意识到检查诈骗构成的危险。 以下是Maleka Ali不得不说的：
问：如果您错误地提取欺诈支票，您会面临什么法律后果？
答：一旦受害人接受欺诈检查并将其存入他们的账户，他们将承担任何损失。
如果受害者账户中没有足够的钱，银行可以向受害人提起诉讼，以偿还欠银行的任何钱。 他们可以向受害者报告ChexSystems等报告机构，这将使他们难以在另一家金融机构开设账户，甚至可能面临监禁。
问：检查诈骗的财务后果是什么？
答：通常情况下，支票存入受害人的账户，然后要求他们通过电汇或转账（通过西联汇款或Money Gram）海外收益以支付杂项处理或与胜利相关的律师费。
一旦支票被退还为假币，银行可能立即向受害人收取假币支票的金额以及银行退款费用。 如果银行提起诉讼或受害人面临任何其他可能的刑事指控，他们甚至可能需要拨出更多钱来支付律师费用。
问：如果您不确定支票是否有欺诈行为，您应该在兑现之前采取哪些措施？
答：查看被列为支票制造商的企业或个人。 不要拨打支票上列出的电话号码 - 这通常是一个号码，可以呼叫正在进行诈骗的人。
致电支票开立的银行以验证帐户号码是否有效，并确认帐户上的名称与支票上的名称相符。 通常他们会使用有效的银行和有效的账号，但他们会替换一个不同的名字作为支票的制造者。
看看他们是否会验证资金是否在账户中。 然而，请谨慎使用; 仅仅因为账户中有钱并不意味着账户的制造者实际发出了支票。
最谨慎的情况是你要指示你的银行将支票寄给制造商的银行。 他们将实物支付给制造商银行，为您收取资金，然后一旦外国金融机构收到资金，就将资金存入您的账户。 这可能需要10天到3周的时间; 但是，一旦资金存入您的账户，您就知道他们是好的资金。
问：支票欺诈的顶部标志是什么？
答： 合法抽奖活动永远不会要求您汇款以支付任何费用或处理费用。 如果他们以最后期限（通常非常短）向你施压，这也表明支票是欺诈性的。 你甚至进入彩票或抽奖活动吗？ 如果你没有，那就是欺诈。
如果您收到来自电子邮件的通知 ，那么电子邮件地址是否与Yahoo或Hotmail类似？ 信件或电子邮件中是否存在语法错误，通知您胜利？
大多数情况下，支票看起来合法。 在支票上列出的制造商和银行也可能是合法的，但这并不意味着他们实际上签发了该支票。 这些信息应该得到确认。
此外，请确认银行的支票底部列出的路线号码是有效的银行识别号码。 例如，他们可能会将美国银行列为发卡银行，但使用富国银行的身份号码作为路由号码。 这是为了延迟支票处理，让诈骗者有更多时间摆脱欺诈。
问：银行为保护客户免受支票诈骗而采取了哪些措施？
答：当客户存入支票时，银行出纳员只是在处理支票，而且大多数情况下不会验证支票是否合法。
根据客户与其金融机构的关系和历史，银行通常甚至不会持有这些资金。 即使由于联邦和有时州政府的限制而搁置，通常搁置不超过5-10天; 但是，有时需要几周才能退还欺诈性支票，特别是如果支票是在海外银行提取的。
关于假检查诈骗的最后一句话：
如果您在邮件中收到支票，请不要将其存入并且希望通过。 即使您没有联系骗子所要求的钱，您也可能因为存入支票而面临严重的法律和财务问题。
如果您有疑问，请与您的银行经理谈谈如何验证您收到的支票是否合法。 并且务必提醒抽奖诈骗的警告信号，以便更容易地识别检查诈骗。